虚拟币变现是怎么定罪的呢？真实案例解读

虚拟币变现是参与虚拟币市场最重要的操作之一，就是把投资者手里的虚拟币、以太坊、USDT虚拟币换成人民币、美元等现实世界中的法定货币，简单来说就是币变钱的过程。然而虚拟币是存在一定的法律问题，有的国家并不承认也不支持虚拟币，为此投资者在进行变现时，最担心的就是虚拟币变现是怎么定罪的呢？根据资料分析来看，虚拟币变现本身并不违法，但涉及到洗钱、赌博等违法活动，就要根据实际情况进行定罪。下面币圈子小编为大家详细说说。

虚拟币变现是怎么定罪的呢？

‌虚拟币变现的定罪主要依据其获取方式和相关犯罪行为。在中国虚拟币变现的定罪需结合具体行为模式、主观意图及所涉法律法规进行综合判断。

若行为人明知资金来源于犯罪(如诈骗、赌博、贪污等)，仍通过虚拟币交易进行转移、兑换或变现，则可能构成洗钱罪。例如，将赃款转换为虚拟币再兑换为“干净”资金，或为他人提供虚拟币洗钱通道。

《刑法》第191条明确将“通过虚拟资产交易转移犯罪所得”列为洗钱手段之一。2024年最高人民法院、最高人民检察院的司法解释进一步明确，利用虚拟币洗钱属于“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益”的行为。

未经许可的兑换业务，如提供人民币与虚拟币的兑换服务(OTC交易)、作为中央对手方撮合交易、经营虚拟币交易所等，均属于非法金融活动。跨境资金转移，通过虚拟币变相实现外汇兑换(如人民币→虚拟币→外币)，可能构成非法买卖外汇罪，亦可能被认定为非法经营罪。

《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》(2021年)明确禁止虚拟币相关业务活动，情节严重的可追究刑事责任。《刑法》第225条规定，违反国家金融管理规定的非法经营行为可构成非法经营罪。

为虚拟币洗钱、诈骗等犯罪提供技术支持(如搭建交易平台)、支付结算(如提供银行卡接收赃款)或广告推广(如引流、宣传)。主观上需“明知他人利用信息网络实施犯罪”，即使不完全了解具体犯罪内容，但概括性明知即可定罪。

非法吸收公众存款罪/集资诈骗罪，以虚拟币为噱头发行代币(如ICO)、承诺高额回报吸收资金，可能构成此罪。通过层级分销、拉人头返利等方式推广虚拟币项目，可能被认定为传销。若为规避监管使用他人信用卡进行虚拟币交易，可能构成妨害信用卡管理罪。

虚拟币能变现吗？

虚拟币能变现，只要不涉及洗钱、赌博等违法行为，那么变现本身并不违法，目前常见的变现方法是交易平台、场外交易、虚拟币ATM机等，需要注意的是，无论个人选择哪种方式将虚拟币变现，都需要遵守相关的法律法规。下文是常见的变现方法介绍：

1、交易平台：目前，国内外有许多知名的虚拟币交易平台，如火币、币安等。个人可以在这些平台上注册账号，将自己持有的虚拟币出售给其他用户，并将所得的现金提取到自己的银行账户中。在进行交易时，个人需要注意选择可信度高、安全性好的平台，并了解平台的手续费及交易规则，以免造成不必要的损失。

2、场外交易：场外交易是指个人与其他虚拟币持有者直接进行交易，而非通过交易平台进行交易。这种方式相对于交易平台更为灵活，个人可以与对方自行协商交易价格和交易方式。在进行场外交易时，个人需要注意选择可信度高的交易对方，并确保交易的安全性和合法性。

3、虚拟币ATM：虚拟币ATM机是一种可以将虚拟币变现成现金的自助设备，个人只需将虚拟币转入ATM机，然后按照机器的指示进行操作，即可得到现金。目前，虚拟币ATM机在中国的数量还比较有限，但随着数字货币市场的发展，未来可能会有更多的虚拟币ATM机出现。

上述全部内容就是对虚拟币变现是怎么定罪的呢这一问题的解答，虚拟币变现的定罪核心在于行为是否涉及非法金融活动、洗钱或帮助犯罪。当前中国对虚拟币交易采取严格禁止态度，个人变现虽未被直接定义为犯罪，但若涉及上述行为，仍可能面临刑事风险。为了确保安全，建议投资者避免参与非法业务，不提供兑换、撮合交易等中介服务，不协助资金跨境转移。审慎处理资金来源，警惕“黑钱”流入，避免接收不明资金。