2024-07-05 23:13:07

Token Terminal数据:MakerDAO 2024年第2季度营收高达8500万美元

摘要
根据Token Terminal的数据,MakerDAO 2024第二季的营达到新高,来到惊人的8,500万美元。

Token Terminal数据:MakerDAO 2024年第2季度营收高达8500万美元

币圈子(120bTC.coM):根据Token Terminal的数据,MakerDAO 2024第二季的营达到新高,来到惊人的8,500万美元。自2017年12月以来,MakerDAO发行并管理超额抵押的稳定币DAI,旨在与美元1比1挂钩。它目前是第四大稳定币,流通量为51亿美元。

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MakerDAO主要业务:创建稳定币DAI

MakerDAO是运行在以太坊区块链上发行DAI(美元稳定币)的去中心化自治组织。通过超额抵押借贷的方式生成DAI稳定币,其机制主要涉及以下几个步骤:

  • 抵押资产:用户将加密资产(如ETH、WBTC等)存入MakerDAO的智能合约中作为抵押品。

  • 生成DAI:智能合约根据抵押品的价值和预设的抵押率(通常高于150%),允许用户生成一定数量的DAI。例如,如果用户抵押价值150美元的ETH,可能只能生成100DAI。

  • 稳定费:用户在生成DAI时需支付稳定费,这笔费用会根据市场情况和治理投票进行调整。稳定费是MakerDAO的主要收入来源之一。

  • DAI流通:生成的DAI可以在去中心化交易所交易、用于DeFi协议,或者直接用于支付。

  • 偿还和赎回:用户可以随时偿还DAI,并支付相应的稳定费。当用户偿还全部DAI后,可以赎回之前抵押的加密资产。

  • 清算:如果抵押品的价值下跌,导致抵押率低于最低要求,系统会自动触发清算。清算时,部分抵押品将被出售以偿还DAI,并支付清算罚金。

虽然DAI在稳定币市场中仅占少量市值,但是仍是最大的去中心化稳定币。截至2024年7月5日,加密货币市场前五大稳定币及其市场份额如下。

  • Tether(USDT):70.02%

  • USD Coin(USDC):21.13%

  • DAI:3.3%

  • Ethena USDe(USDE):2.29%

  • First Digital USD(FDUSD):1.25%

MakerDAO的收入来源

  • 稳定费(Stability Fee):当用户通过抵押加密资产生成DAI时,需要支付一定的稳定费。这笔费用会根据市场情况和治理投票进行调整,是MakerDAO最主要的收入来源。

  • DAI储蓄率(DAI Savings Rate,DSR):DAI持有者可以将DAI存入DSR合约,赚取利息。利息的来源是系统的稳定费收入,DSR的利率由治理投票决定。

  • 清算罚金(Liquidation Penalty):当抵押物的价值下跌到一定程度时,系统会自动清算抵押物,以确保DAI的价值稳定。清算时,借款人需要支付一定的罚金,这也是MakerDAO的收入之一。

  • 投资收益:MakerDAO可能会将部分资金用于投资低风险资产,例如美国国债或其他稳定币,以获取额外的收益。

决定性提案:MakerDAO再投资美国国债和公司债券

去年的治理提案,让MakerDAO在今年二季市场面临回撤时,营收仍达到8,500万美元。

有过去的经验,让MakerDAO治理论坛The DAO,在上周又通过了新提案,将价值5亿美元的稳定币DAI投资于美国国债和公司债券。

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提案内提到80%的资金将分配给美国短期国债,20%分配给投资级公司债券,获取利息收益。

MakerDAO资产管理负责人TJ Ragsdale表示「来自现实世界的收入可以抵消我们从加密货币中损失的部分收入。」

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