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AAVE借贷安全吗?AAVE借贷风险剖析

2021-07-09 11:00:51 | 来源:互联网 | 人阅读 | 作者:币圈子
全文导读
在2020年7月,AAVE通过Karen和Chad委托贷款的例子,宣布将信用贷款加入到协议中,可以说这是迄今为止,DeFi中第一次有意义的无抵押贷款尝试,而且为了提高资本效率,AAVE还推出了信贷委托,也就是说拥有未使用借款能力的存款人

在2020年7月,AAVE通过Karen和Chad委托贷款的例子,宣布将信用贷款加入到协议中,可以说这是迄今为止,DeFi中第一次有意义的无抵押贷款尝试,而且为了提高资本效率,AAVE还推出了信贷委托,也就是说拥有未使用借款能力的存款人,可以将信贷额度委托给他们信任的人,以赚取额外的利息,因此让AAVE借贷推上了热门话题,不过对于刚入币圈的投资者来说,还是担心AAVE借贷的安全性,那么,AAVE借贷到底安全吗?下面币圈子小编就给大家深度解析一下AAVE借贷安全吗?

AAVE借贷安全吗?AAVE借贷风险剖析

AAVE借贷安全吗?

Aave 是一种去中心化的货币市场协议,用户可以使用它赚取存款利息或者借入资产。Aave 是开源协议,任何人都可以自由获取代码并在其上构建。最近,Aave 的市场规模超过了 7000 万美元。目前 Aave 支持 17 种不同的加密资产,其中 6 种是稳定币。

Aave 团队目前有 17 人,总部位于伦敦,在瑞士和欧洲各地也设有办事处以便远程工作。Aave 目前致力于拓展亚洲市场,正在招聘韩国和越南的社区经理。

最开始,Aave 将启动几个池来开启多池生态系统。

Aave 第一个池是以 Uniswap 流动性提供者代币(Unitokens)为抵押的贷款池。这意味着 Uniswap 流动性提供者可以通过将其 Unitokens 作为 Aave 的抵押品来获得流动性杠杆。

本质上,Aave 将创造新的货币市场。每个货币市场都是为了从 DeFi 释放价值,并为存款人带来符合风险偏好的收益。例如,Aave 能够创建具有不同风险级别的池,每个池都吸引不同种类的流动资金。

LEND 将用于治理,并投票决定哪些池可以接入基于 LEND 的保险。流动性提供者可以使用其 aTokens 进行投票并管理他们的资金池。与当前的治理系统相比,用户将对如何处理其流动性拥有更大的发言权。

Aave 一个重要功能是 “Aave 计息代币”(也称为 “aTokens”)。当您在 Aave 协议中存款时,您会收到相应数量的 “ aToken”,它们与基础资产 1:1 挂钩。aTokens 直接在您的钱包中产生利息,因此您可以看到每秒余额的增长。所以您可以选择在任何以太坊地址接收此利息。

另一个很酷的功能是借款时的利率转换。这使您可以随时在稳定利率和浮动利率之间进行选择,从而始终获得最佳利率。例如,如果您最初选择的是浮动利率,但随后该利率急剧上升,则可以切换到稳定利率。我们还调整了利率模型,以填补浮动利率模型和稳定利率模型之间的空白,从而使新的稳定利率更具竞争力。

最受大家关注的功能是闪贷,它使开发人员无需任何资金抵押就可以借款。基本上,他们为任何开发人员提供与最富有的人相同的机会,如果不还贷交易就会简单地逆转,所以风险很低。闪贷可以用于 DeFi 中各种基础工具,而不仅仅是通过套利来赚钱。

AAVE借贷风险剖析

当你的抵押品的价值降低的时候,你可能会面临到抵押品被清算的风险。

在加密货币的市场之中,整个行情的波动是很强烈的,如果你的帐户的健康指数小于1的时候,此时就有人可以执行清算去维持整个池的健康。而清算者可以拿到一笔liqudation bouns,而这笔bonus 即是违约者的惩罚。

(健康指数)Health Factor = Total Collateral amount in ETH * Liquidation threshold/Total Borrow in ETH + Total Fee in ETH

我们举个例好了,假设Blob 在这个池子存入10个ETH ,同时借出价值5 个ETH的Dai 币(借出多少的比例要看协议而定,这边的比例都只是举例)。如果因为ETH 的币值下跌了,导致整个帐户的Health factor 不到1,此时清算人可以清算2.5 个ETH 的部分。他可以使用2.5 ETH 的价格去买到2.625 ETH,这个0.125 ETH 及为他的利润,而此时借款人的抵押品只剩下7.375个ETH。

以上就是AAVE借贷安全吗的相关内容,众所周知,AAVE借贷与cToken不同的是,每个aToken都保留了与基础资产同等的价值,例如,一个aDAI代币的价值始终与一个真实的DAI代币相同,aToken不会随着利息而升值,相反,您余额中的aToken数量会增加,因此请记住,由于价格波动的差异,每种资产都有不同的抵押品要求,稳定币由于其固有的价格稳定,可提供最大的贷款价值比,另外Aave上的每种资产都有两种独立的利率。一个是稳定利率,一个是浮动利率。用户可以在这两种利率之间随意切换。如果要了解更多关于Aave借贷的相关问题,可以关注币圈子后续持续报道!

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