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数字货币交易所问题频发?如何判断交易所是否正规?

2020-06-05 16:01:50 | 来源:互联网 | 人阅读 | 作者:币圈子
全文导读
如何判断交易所是否正规?赚钱真的太难了,18年投资P2P爆雷,20年炒币交易所跑路,为什么整个金融市场就盯着我割?在一个币圈交流群里,有人正在抱怨。可能是没缓过来,他开始自我怀疑:为什么明明我觉得很靠谱的平台,

如何判断交易所是否正规?“赚钱真的太难了,18年投资P2P爆雷,20年炒币交易所跑路,为什么整个金融市场就盯着我割?”在一个币圈交流群里,有人正在抱怨。可能是没缓过来,他开始自我怀疑:“为什么明明我觉得很靠谱的平台,却一个一个倒下了?我投的那个P2P是招行推荐的,而且才5%的收益率,这也配爆雷?我玩的那个交易所,非小号排名前50.有权威牌照,口碑也一直不错,怎么会这样?”

有类似遭遇的人太多了,说实话我并不意外,尤其是最近隔三差五就会收到一条推送消息“XXX交易所宣布停运”,已经有些麻木了。真正让我难受的是,每一条公告的发布,都意味着一些用户积攒的资产变成冰冷的数字,这背后有多少个家庭被迫实现了消费降级。

那些被质疑

从今年二月份标志性的Fcoin交易所开始,一起回顾一下它们的表演。

1、2月10日,FCoin交易所宣布将团队持有的FT销毁,销毁公告发出后其平台币FT大涨33%,但是仅仅过了6个小时,FCoin开始了漫长的停机维护。直到12日,FCoin公告否认黑客攻击,表示由于团队关键人员失联以及部分系统和数据受损导致无法恢复,并给出提现方案。终于在2月17日,FCoin交易所创始人张健发布《FCoin真相》公告,至此,辉煌一时的FCoin交易所落幕,临委会表示负责重启平台。

一时间,“别的平台销毁平台币,FCoin销毁平台。”成为圈内笑柄。时至今日,FCoin临委会重启平台的效率是有目共睹的慢,虽然也一直在进行,但是用户除了看到一些无关痛痒的投票外,并没有什么实质性的进展,不少人认为重启只是一个笑话。

2、5月24日,披萨狗交易所(PIEXGO)宣布因为技术问题宣布关闭现有平台,停止充提币,平台准备切换到第三方云交易服务提供商,以技术合作的方式解决团队技术短板的问题,并辟谣PIEXGO平台后续还会继续运营。

看看,这个流程是不是很熟悉?提现不通畅,说什么都是套路。就算今后云平台继续运营,你觉得还会有人信任吗?多少人羡慕大空翼三万倍收益的神话来到披萨狗淘金,想着就算不翻三万倍,翻个三十倍也可以啊,对于那些造富神话的主人翁,币圈用户总是有莫名其妙的信仰,不知现在这些人是怎样的心情。

3、5月27日,LMEX 联交所在社群发布关于交易所运营调整通知称:平台遭黑客入侵被盗损失了 15 万枚 USDT,致使平台资不低债,目前已关闭充提。

这家4月份刚刚上线的交易所,号称获得多家资本战略投资的平台,被15万USDT整没了?这实力着实让人汗颜,由此可见币圈开一家交易所门槛有多低。

4、5月27日,UEX交易所官方发布关于交易所调整通知,声称黑客对系统进行了入侵与攻击,用增发UEX对盘面进行不计成本砸盘,平台需要5天左右时间修复与核实数据,待平台核实结束,公开发布处理结果与下一步计划,数据库修复期间,平台关闭充提,关闭内部转账。

就在公告发完后,就有用户表示自己已经被客服拉黑了。没有平台会直接公告说自己跑路,但是这种连网站都无法打开,戏都不准备继续演了的平台,有点直接了。

5、同样是5月27日,有用户爆出FUBT富比特交易所无法提币,办公地点空空如也,引起众多用户恐慌。随后5月28日,FUBT公告声称资不抵债,如果不继续融资,则平台运行困难,并开启600万USDT的普通用户融资渠道。

截止到6月4日,600万的融资渠道还剩余500多万,说明大部分用户并不买账,此举基本宣告失败,如果后续没有愿意出钱救火的人,结局或已注定。

6、6月1日,HCoin交易所发布了辟谣声明,否定了HCoin公司注销甚至跑路的谣言,对于用户提币难,提币慢的问题表示会逐渐恢复,并称公司主体注册在塞舌尔,国内无关联公司。

从5月份开始就有用户表示提币困难,做为交易所理应针对用户提出的问题作出平台资产情况的相关公示和说明,而不是单纯的辟谣。另外,非要说自己国内无公司,那么请问你们在北京的办公室又是做什么的?

7、6月2日,MangOEX交易所宣布中国大陆地区停运,原因是响应新加坡政策,由于平台近期出现的不稳定状况造成合约系统穿仓,后续将参照合约市场统一的盈利均摊模式处理。

最近一个月,几乎每天都可以看到这家平台的维护公告,就在停运公告发布前几天,已经有用户发现平台开始拒绝提币,几乎每一个要停运的交易所都是从维护和拒绝提币开始的。

小交易所的风险

我们可以发现,出问题的平台几乎全是中小型交易所,很多人和文章开头提到的那位朋友一样,喜欢在这种交易所进行交易,它们到底有什么魔力吸引你?连官方都已经多次提醒过相关风险了。

中国人民银行官方微信在3月22日发布的“3·15金融消费权益保护”文章中强调,不法分子的数字货币交易平台将服务器搬至境外,仍然面向境内投资者提供交易服务,许多投资者怀揣着通过投资虚拟币实现“一夜暴富”的梦想,殊不知到最后却被不法分子骗去了钱财。

中国互联网金融协会更是于4月2日发布风险提示,详细描述了“出海”套路。互金协会提醒道,由于“出海”经营,这些平台运营主体较为隐蔽,其通过频繁变更网站域名和服务器地址,以及采取线上导流线下交易等方式,逃避监管部门打击,其运营主体注册地、办公地以及业务开展区域常常不同,用户往往无法确定运营者身份,一旦发生财产损失很难追回。

为何类似的交易所层出不穷?交易所做为币圈食物链的最顶层,其盈利能力有多强无需多言,从知名交易所动辄几千万、上亿的回购平台币计划中就可得知;而另一个吸引人的点,就是“跑路”成本极低,除了BISS交易所因为涉及股权交易之外,你有见过哪家交易所被抓吗?FCoin立案到现在又有何用,张健不还是在新加坡享受生活?超强的盈利能力+极低的运营和跑路成本,就是小型交易所层出不穷的原因。

很多用户一开始被一些交易所发放的蝇头小利所吸引,又或者轻信了对方的宣传,最终深陷泥潭。如果你知道开一家小交易所有多简单,那我相信你可能就不会再想去参与了。经过奔跑财经(FinaceRun)记者的调查,以所谓的交易所合规牌照和交易所源码为例,其实都是可以用很低廉的价格购买而来的。

数字货币交易所问题频发?如何判断交易所是否正规?

(数字货币交易所常见牌照价格 奔跑财经制图)

比如你经常会看到XX交易所获得美国MSB数字货币牌照,此牌照的办理价格也仅仅两万元左右,以上价格还不是业内最低价,但是足以看出开一家交易所所需的各类宣传资料,都是随手可得的,再来看看技术相关费用。

数字货币交易所问题频发?如何判断交易所是否正规?

(数字货币交易所部分源码价格 奔跑财经制图)

如果真是那种准备圈钱的交易所,你觉得他们启动起来需要多少成本?用便宜的源码搭建起来,想个模式,整整资料宣发,就可以开始营业了,整套下来成本不过几万元,可能还没你充的钱多,你还敢去参与吗?

交易所问题频发的原因

币圈交易所的本质是一个强大的金融综合体,它几乎涵盖了传统券商和银行可以做的任何业务:

数字货币交易所问题频发?如何判断交易所是否正规?

(数字货币交易所对标传统金融业务 奔跑财经制图)

在众多盈利能力强大的业务和没有监管的环境面前,没有人会不心动,但不是每个做交易所的人都是有良心的金融从业者,很多互联网圈、盘圈的人也希望可以从中分一杯羹,在迅速扩张业务的背后,一定存在着诸多问题,因此我们总结了几点原因。

1、擅自挪用用户资金。

这一点币圈大佬赵东在FCoin出问题时就曾指出:

数字货币交易所问题频发?如何判断交易所是否正规?

(赵东在微博指出挪用资金是交易所通病)

因为中心化的交易所一定会沉淀很多的用户资金,“聪明”的老板们利用这些资金进行业务扩张或者想办法用这些钱去赚更多的钱,但是结果往往不尽人意,这市场太过复杂,很多老板最后不但没能赚更多的钱,还把属于用户的资产亏空,最终资不抵债。

2、黑客攻击/技术问题

可以这么说,几乎所有的交易所都遭遇过黑客攻击,就连顶级交易所币安也被黑客从热钱包中盗取过7000枚比特币,面对黑客的攻击或者内部出现的技术问题,交易所们要么得准备完善的风控体系,要么选择与强大的安全机构合作,要么就得有充足的资金冗余用于赔付,不然很有可能就在某次黑客攻击中被一波带走。

3、走传销模式/资金制度

在漫长的熊市当中,过于浮躁的创业者发现正常运营无法盈利时,只得选择剑走偏锋,开始设计一些所谓的奖金制度来发展用户,或者通过疯狂拉盘来提高平台知名度。我可以很负责任的告诉大家,所有的奖金制度的最终结果都是崩盘,根本没有消泡沫一说,这种跑得快的游戏在散户和庄家之间,输赢几乎已是定局,不要抱有迷之自信。比较典型的案例就是去年的币虎交易所和它设计的火星计划模式,很多用户最后只能被割的哑口无言,在别人的地盘和规则下玩游戏还想赢?

4、挤兑风险/外部环境突变

挤兑风险往往也发生在那些挪用用户资产的交易所,平时没有发生意外时,看似一切正常,少许的准备金也足够日常资产流动,但是一旦出现任何风吹草动,比如知名交易所停运,恐慌情绪蔓延,那么小交易所就会爆发流动性挤兑风险,如果平台没有那么多资金,那基本上难逃一劫,近期的富比特应该就属于这种情况。

5、纯粹跑路

有些交易所成立的初衷就是为了割一波跑路,尤其是以盘圈带有各种奖金制度的交易所为主,又或者放出巨大利益诱惑的交易所,比如曾经有一家交易所宣称交易所上线之日将开启为期一周的八折购买比特币活动,用户需要提前充值资产抢购,用户没曾想还没等到交易所上线,平台就没了。

6、政策风险

如果出现官方突然出台严厉打击的政策时,很多交易所也会恐惧提前离场,但是没有政策风险时宣称政策原因停运的,多半只是个借口,毕竟如何“出海”,大家都玩的太溜了。

结语

面对众多不确定性的风险,币圈人真的太难了,奔跑财经希望给大家提几个建议,毕竟守护好自己的钱袋子才是最重要的:

1、交易选择去知名顶级交易所,学会辨别交易所的实力。

2、不要把鸡蛋放到一个篮子里,分散投资,尽量使用闲钱投资。

3、防范各种病毒、木马,不要轻易相信陌生人。

4、不要轻信平台的公告,尤其是小平台。

5、不要碰资金盘、模式币。

6、建立自己安全稳定的现金流,不要总是寻找不靠谱的暴富机会。

最后我们真心希望币圈可以逐渐正规化,相关监管措施也能完善起来,愿所有币圈人不用被命运突如其来的噩耗所折磨。

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