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Dai稳定币是什么币?DAI 稳定币的通俗解释

全文导读

Dai可以像其它 ERC-20 Token 那样进行自由交易,任何拥有以太坊钱包的个人都可以拥有、接受和交换它,不需要任何中间人。任何人或者公司都无法控制它,这使它具有先前无法实现的功能。Dai 可以立刻进行转账,可以跨境交易,而且无需费用(除了以太坊的手续费之外)

Dai 可以像其它 ERC-20 Token 那样进行自由交易,任何拥有以太坊钱包的个人都可以拥有、接受和交换它,不需要任何中间人。任何人或者公司都无法控制它,这使它具有先前无法实现的功能。

Dai 可以立刻进行转账,可以跨境交易,而且无需费用(除了以太坊的手续费之外)。商户接受 Dai 可以享受区块链技术带来的巨大好处,而无需担心加密资产巨大的波动性。与此相类似,消费者也不需要担心花掉了一个正在持续升值的加密资产。

也许有人会问,USDT 不也是以美元计价的 Token 吗,为什么还需要 Dai 呢?

问题是 USDT 和其它中心化稳定币可能遭到黑客攻击,可能被关闭,你的资金可能被盗。相反,作为一种真正去中心化的稳定币,你只需要信任区块链就可以了。

Maker 基础信息

总量:100W

流通情况(包含销毁量):mkr.tools

共识机制:基于以太坊

项目启动日期:2013/4

代码库:https://github.com/makerdao

英文白皮书:

https://makerdao.com/whitepaper/Dai-Whitepaper-Dec17-en.pdf

中文白皮书:

https://makerdao.com/whitepaper/Dai-Whitepaper-Dec17-zh.pdf

MKR 合约地址:

0x9f8f72aa9304c8b593d555f12ef6589cc3a579a2

MakerDAO 是以太坊上的智能合约系统,提供第一个去中心化稳定币 Dai (以太美元) 和衍生金融产品。

Dai 由链上资产足额抵押担保发行,和美元保持1:1锚定,1 Dai = 1 美元。个人和企业可以通过兑换 Dai 或者抵押借 Dai 获得避险资产和流动资金。

Maker 在抵押贷款、保证金交易、国际转账、供应链金融等方面都已经有落地应用。

Maker

1 Dai = 1 美元

Maker 通过超额抵押及利率机制使 Dai 稳定在1美元。

抵押品由 MKR 持有人以及一系列智能合约共同管理。

MKR 持有人充当最后买家(buyer of last resort)

全局结算提供终极安全保障

Maker 提供去中心化的保证金交易功能

Dai 特征

Dai 的价格恒定在1美元。

Dai 可以看作是博弈论的杰作,其对经济激励进行了仔细的权衡来实现一个目标:Dai 的价格持续接近 1 美元。

当 Dai 的价格超过 1 美元时,它设计的机制将采取措施来降低 Dai 的价格;当 Dai 的价格低于 1 美元时,机制则会来提高它的价格。参加这一机制的理性用户之所以这么做,是因为每当 Dai 的价格不为 1 美元时,他们就能赚钱,偏离 1 美元的越远,他们获得的将 Dai 的价格修定为 1 美元的经济激励就越强。

例如,你需要一笔贷款,而你又拥有 ETH,你相信 ETH 将升值,那么你就可以用 ETH 作抵押来生成 Dai,用 Dai 在交易平台购买更多的 ETH,用 ETH 来生成更多的 CDP(抵押债务头寸,也就是 Dai 的抵押贷款), 杠杆交易就完全可以在区块链上进行,无需任何第三方或者中心化机构。

对 Dai 的需求增加,将使其价格上涨至 1 美元以上,当这发生时,你可以生成 Dai,立刻将其以超过 1 美元的价格售出 Dai,这样你就可以赚钱了。

当 Dai 的价格不足 1 美元时,那些 CDP 的拥有者则可以以更低的价格来偿还债务。例如,张三用价值 1000 美元的 ETH 开了一个 CDP,随后取出了 500 个 Dai。在关闭这个 CDP 时,需要偿还 500 个 Dai。如果 Dai 的价格降至 0.99 美元,那么就可以以 495 美元的价格来购买 500 个 Dai 来归贷款,从中赚取价值 5 美元的 ETH。

这种供需平衡确保了 Dai 总是能锚定 1 美元。

Dai 的成功体现在每个 Dai 保持 1 美元的价格。因为它能够持续保持 1 美元的锚定值,人们对它的信任就会增加,形成正循环。

Dai 是一种完全基于区块链的货币。

所有的 Dai 都有数字资产做支撑,基于可供审计、不受第三方控制且可公开查看的以太坊智能合约。

Dai 的偿付能力不依赖于任何中心托管

所有的 Dai 都是通过链上抵押数字资产创建的。假设你有一些加密数字资产,比如以太坊。你不希望卖掉以太,但是需要一笔流动性现金,用来消费或者投资更多的数字资产。

你将1500美元的以太锁入智能合约 (Collateralized Debt Position, 抵押债仓) 之中,作为担保物。

根据该担保物的风险参数 (2/3的折扣),可生成1000个 Dai,即1000 美元 。

聪明的人,也许会注意到 Dai 币创造过程中的一个有趣的结果。价格波动不能被消灭,它只能转移。如果我们有 Dai 这样的稳定币,那么它的波动性到底去哪里了呢?在 Maker 体系中,波动性转移给了 CDP 的持有者。用我们之前的例子,如果我从某个抵押有一个以太币的 CDP 中借出 66 个 Dai,只有当以太币价值高于清算比例时,我才能拥有那个以太币。Dai 其实是我抵押以太币后所获得的贷款。

这意味着:我可以把我借的 Dai 用来买更多的以太币。通过这样做,我基本上是杠杆购买以太币。没错,完全去中心化的杠杆。当你在整合了 Maker 的去中心化交易所进行交易时,你可以用比你实际拥有的 2x,3x 甚至更多的资金来做多以太坊。

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